Op 29 augustus hebben we gereageerd op de consultatie van de Implementatiewet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering (Iwt). Wij onderschrijven het doel van de wet en steunen de inzet van het kabinet voor een lastenluwe implementatie, zonder extra nationale verplichtingen.
We juichen toe dat icbe’s en abi’s voortaan geharmoniseerd onder de Europese regels vallen. De Memorie van Toelichting bevestigt bovendien expliciet dat deze instellingen, ongeacht de rechtsvorm, onder artikel 61 AMLR vallen voor de UBO-identificatie. Daarmee komt een einde aan de huidige situatie waarin fondsen voor gemene rekening (FGR) als trusts werden behandeld, wat in de praktijk tot veel onduidelijkheid leidt.
Tegelijkertijd zien wij aandachtspunten. Zo pleiten wij voor vrijstelling van kosten bij het raadplegen van het UBO-register door meldingsplichtige instellingen, vragen wij om duidelijkheid ten aanzien van de opschortingsbevoegdheden van de Financial Intelligence Unit (FIE), en benadrukken wij het belang van proportioneel risicogebaseerd toezicht. Ook vragen wij om verduidelijking bij definities, praktische uitvoerbaarheid en de reikwijdte van nieuwe bevoegdheden van toezichthouders.
Daarbij benadrukken we dat heldere Europese afstemming cruciaal is om uiteenlopende interpretaties en onnodige nalevingslasten te voorkomen
